Serviciu
Consultanța fiduciară ConsultWise înseamnă sfaturi independente, fără comisioane din produse, fără conflicte de interes, documentate și responsabile față de interesele dvs. pe termen lung.
Relația fiduciară înseamnă că ConsultWise are obligația legală și morală de a acționa exclusiv în interesul clientului, nu în interesul propriu sau al unor terți. Practic, aceasta înseamnă că onorariul nostru este plătit exclusiv de client — nu primim comisioane, retrocesiuni sau orice altă formă de compensare din partea furnizorilor de produse financiare sau de asigurare. Fiecare recomandare este documentată, motivată și urmăribilă în timp. Dacă o recomandare anterioară nu mai este adecvată contextului actual, o spunem explicit și propunem ajustarea. Această disciplină a transparenței este ceea ce diferențiază consultanța fiduciară de consultanța comercială convențională.
Înainte de o achiziție imobiliară, de participații într-o companie sau de instrumente financiare de valoare ridicată, o evaluare fiduciară independentă identifică riscurile pe care vânzătorul nu are interes să le evidențieze.
Când schimbările din viața personală sau profesională impun reconfigurarea structurii activelor — divorț, dizolvare de societate, moștenire primită — asigurăm coordonarea tuturor deciziilor patrimoniale interdependente.
Structurăm transmiterea patrimoniului în avans, când există timp să fie gândit și documentat corect, nu în regim de urgență când marja de optimizare este limitată și riscul de conflict familial este ridicat.
Oferim un raport anual de evaluare a stării patrimoniale a clientului, cu actualizarea analizei de risc, verificarea coerenței structurii și recomandări concrete pentru perioada următoare.
„Am apelat la ConsultWise înainte de a achiziționa o participație minoritară într-o companie din sectorul energetic. Analiza lor a identificat trei riscuri contractuale pe care nu le sesizasem și care, în retrospectivă, s-ar fi dovedit costisitoare. Onorariul lor a fost recuperat de zeci de ori.”
Cristina Manolache, administrator de societate, Brăila
Discutați cu un consilier fiduciar ConsultWise înainte de a o lua. Confidențialitate garantată.